맞춤형 금융 컨설팅 기반 전화 시나리오 (세미나/리쿠루팅 용)

좋습니다.
앞서 정리한 **“맞춤형 금융 컨설팅”**의 실효성을 기반으로,
전화 리쿠루팅 시나리오를 다음처럼 설계해드릴게요.

🎯 타깃: 30~50대 / 커리어 고민 중 / 부업 or 전환 고려 고객

🎯 목적: 보험 거부감 해소 + 커리어 기회 어필 + 세미나 유입

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✅ 1. 인사 & 기억 환기

“안녕하세요, 강○○님 맞으시죠?  
저희가 예전에 문자로 한번 간단히 안내드렸던  
신한금융그룹 HR컨설턴트 장재원 팀장입니다.  
혹시 문자 보셨을까요?”

❗ 문자 못 봤을 경우:
“괜찮습니다. 1~2분만 짧게 설명드려도 괜찮을까요?”

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✅ 2. 관심 유도 & 거부감 선제 차단

“요즘 커리어나 수입 쪽으로  
새로운 기회 고민하시는 분들이 많으시더라고요.  
그중에서도 보험은 좀 꺼려지긴 하잖아요, 솔직히요.”  

(간단히 웃으며)  
“저희도 그 점을 너무 잘 알기 때문에,  
지금은 보험을 ‘파는 일’이 아니라  
**각자의 재무 상황을 설계하는 컨설턴트 구조**로 바뀌었어요.”

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✅ 3. 업무 구조 설명 – "맞춤형 컨설팅" 중심

“정확히 말씀드리면,  
보험을 권유하거나 실적을 채우는 게 아니라,  
**개개인의 상황에 맞춰 지금 있는 금융 구조를 점검**해드리는 거예요.

예를 들어,
– 어떤 분은 보험을 줄이는 게 맞고요,  
– 어떤 분은 연금이 부족한 걸 처음 알기도 하고요.  

**필요 없는 건 정리해드리고,  
필요한 건 구조만 짜드리는 형태**입니다.”

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✅ 4. 실효성 강조 – 대상별 맞춤 어필

(고객에 따라 조절)

① 경력단절 여성일 경우

“요즘은 아이 키우시면서 사회 복귀 고민하시는 분들도 많아서  
시간제 유연하게 활동 가능하고,  
**초기에는 월 50만 원 수당과 교육비도 지원**되기 때문에  
천천히 적응하실 수 있게 준비해뒀어요.”

② 직장인 or 퇴사 고민 고객일 경우

“지금은 커리어 전환이 중요한 시기니까  
**지금까지의 경력과 강점을 기반으로**  
새로운 설계가 가능한 구조예요.  

고객님이 직접 나서서 '판매'하기보단  
**컨설팅 중심으로 운영**되는 구조이기 때문에  
단순 영업과는 많이 다릅니다.”

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✅ 5. 세미나 or 사전상담 제안 (Low-pressure 방식)

“그래서 저희가 이런 구조를 직접 체험하실 수 있게  
직무 세미나 겸 사전 컨설팅을 진행하고 있는데요.  

**직무적성검사 / 맞춤형 컨설팅 체험 / 지원제도 안내까지**  
한 번에 받아보실 수 있게 되어 있어요.  
간단하게만 들어보셔도 충분히 방향 잡으실 수 있을 거예요.”

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✅ 6. 마무리 – 거절 방어 + 행동 유도

“혹시 시간 가능하신 날 있으실까요?  
30분 정도만 간단히 안내드리고,  
혹시 안 맞으시면 안 하셔도 됩니다.  
**선택은 항상 고객님 몫이에요 :)**”

✔ 무조건 참여 압박이 아니라, 주도권은 고객에게
✔ "안 해도 괜찮다"는 말이 설득의 시작

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📌 요약 – 전화 시나리오 핵심 흐름

1. 인사 및 기억 환기
2. 보험에 대한 거부감 선제 공감
3. “판매” 아닌 “설계자”라는 역할 전환
4. 대상 맞춤형 실효성 강조
5. 세미나 or 사전 안내 제안 (적성검사 포함)
6. 고객 선택 유도하며 부드럽게 마무리

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필요하시면 이 시나리오를

• 카톡용 문구 / 문자버전
• 대상별 응대 대사표
  로도 정리해드릴게요.
  혹시 대상군이 한정되어 있다면 (예: 전업주부 or 40대 남성 직장인),
  맞춤형 대사화 해드릴까요?